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確定拠出年金の運用～リバランスのテクニック～
企業型ＤＣや個人型ＤＣに加入した後、当初にご自身で設定したポートフォリオの確認をしたことはありますか？ライフステージの変化や自身の資産状況の変化によって、確定拠出年金の資産配分なども最適な状態を維持することが望ましいです […]
投資の割合を決める３つのステップ
資産運用を検討するうえで、どの投資対象にどれくらいの割合をどの商品に投資するかを決めることは最も頭を悩ませるところです。今回はアセットアロケーション（資産配分）とポートフォリオ（運用商品）の考え方を見ていきましょう。 投 […]
【10ヵ月連続全国１位！】2021年9月度企業型確定拠出年金導入件数で全国1位
どうも、株式会社Financial DC Japanの岩崎です。 2020年12月度、2021年1、2、3、4、5、6、7、8月度の企業型確定拠出年金導入件数で全国1位に引き続き、2021年9月度の企業型確定拠出年金導入 […]
企業型ＤＣ加入者が個人型ＤＣを併用するまで
前回、２０２２年に施行される５つの法改正のうち４つの内容を確認しました。受給開始時期や加入年齢の拡大、脱退一時金要件の見直しなど、確定拠出年金に加入している方やこれから加入する方にとって前向きな法改正でした。 最後の項目 […]
確定拠出年金、気になる法改正の内容は？
２０１６年、個人型確定拠出年金の大きな法改正が成立したことを覚えていますか？ ２０１７年１月より加入対象者が原則６０歳未満の国民年金被保険者までに拡大されました。公務員や主婦の方でも加入できるようになったことで世間から注 […]
リタイアメントプランを考える３つのステップ
～リタイアメントプランの作成と内容の確認、見直しについて～ 前回は、退職後の生活を計画、設計するリタイアメントプランの２つ目のステップとして「リタイアメントプランで必要不可欠な各種年金」についてお伝えしました。今回は最後 […]
リタイアメントプランを考える３つのステップ
~リタイアメントプランで必要不可欠な各種年金~ 前回は、退職後の生活を計画、設計するリタイアメントプランの一つ目のステップとして「退職後の収入と支出のバランス」をお伝えしました。今回はステップ２の「リタイアメントプランで […]
SBI提携パートナースタンダード研修ご感想集
■10月9日SBI提携パートナースタンダード研修にご参加いただいた方のご感想集です。 1社は既に導入しているのですが、まだわからないところも多く、参加しました。 何度も話を聞いて、何度も理解することで、よりお客様に丁寧な […]
リタイアメントプランを考える３つのステップ
‘‘人生１００年時代‘‘と言われる現代、リタイア後の長い生活をより豊かなものにするために将来のことをどれくらい考えていますか？今回は、退職後の生活を計画、設計する「リタイアメントプラン」について考えていきます。 ３つのス […]
【9ヵ月連続全国１位！】2021年8月度企業型確定拠出年金導入件数で全国1位
どうも、株式会社Financial DC Japanの岩崎です。 2020年12月度、2021年1、2、3、4、5、6、7月度の企業型確定拠出年金導入件数で全国1位に引き続き、2021年8月度の企業型確定拠出年金導入件数 […]
将来、効果的にお金を受け取る方法
今回は確定拠出年金の受け取りを繰り下げて運用指図者を選択することの効果や税金面について考えていきます。 確定拠出年金受取時の税金は？ 確定拠出年金の受け取り方には３通りがあります。①一時金で受け取る②年金形式で受け取る③ […]
運用指図者の「口座管理手数料」はメリットからすれば少ない額？
今回は運用指図者として運用期間を延ばすうえで、積立のシミュレーションを交えながら手数料などの注意したい点について考えていきます。 拠出期間中の運用シミュレーション はじめに、企業型DCや個人型DC（iDeCo）加入期間に […]