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意外と知らない、ｉＤｅＣｏとＮＩＳＡの違い
「ＮＩＳＡを始めたい。」「ｉＤｅＣｏってなんだろう？」「ｉＤｅＣｏとＮＩＳＡってどっちがお得なの？」将来のために資産運用を考えライフプランを設計し、マネープランを知っていくうちにこのような疑問を持つことはありませんか？今 […]
新ＮＩＳＡのロールオーバーを解説
前回は一般ＮＩＳＡから新ＮＩＳＡの変更点として２階建て構造になる事をお伝えしました。今回はつみたてＮＩＳＡの変更点と、すでに一般ＮＩＳＡを利用していて、非課税期間５年が終了する時点のロールオーバーについて見ていきましょう […]
【１２ヶ月連続全国１位！】2021年11月度企業型確定拠出年金導入件数で全国1位
どうも、株式会社Financial DC Japanの岩崎です。 2020年12月度、2021年1、2、3、4、5、6、7、8、9、10月度の企業型確定拠出年金導入件数で全国1位に引き続き、2021年11月度の企業型確定 […]
２０２４年から新ＮＩＳＡが始まります
２０１４年１月、イギリスのＩＳＡ（Individual Savings Account=個人貯蓄口座）をモデルとした日本版の「ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）」がスタートしました。１０年が経過する２０２４年より、新たなＮＩ […]
確定拠出年金、年１回の金額変更を早めに行った方が良い理由
‘‘Part2‘‘ 前回は、日本の年金制度として確定拠出年金のフレキシブルな一面と企業型DCの金額変更ができるパターンについて説明しました。 今回は社会保険料を決定する上での標準報酬月額と算定基礎について、社会保険料が変 […]
確定拠出年金、年１回の金額変更を早めに行った方が良い理由
‘‘Part1” 企業型ＤＣや個人型ＤＣ（ｉＤｅＣｏ）の掛金の金額変更は基本的に１月－１２月を起点とする年１回の変更がベースとなっている事はご存じでしょうか？今回は、確定拠出年金の金額変更について２回に分けて […]
ＮＩＳＡ口座の金融機関変更について解説
投資信託や株式で運用をしている方の多くは、NISAの制度を利用しているのではないでしょうか？NISA口座は年単位で金融機関の変更ができる事をご存じですか？今回は、NISAの制度の振り返りと金融機関変更のメリットや注意点に […]
【11ヵ月連続全国１位！】2021年10月度企業型確定拠出年金導入件数で全国1位
どうも、株式会社Financial DC Japanの岩崎です。 2020年12月度、2021年1、2、3、4、5、6、7、8、9月度の企業型確定拠出年金導入件数で全国1位に引き続き、2021年10月度の企業型確定拠出年 […]
ドルコスト平均法は万能？
「ドルコスト平均法」積み立て等で運用を始めた方は一度は耳にしたことかあるのではないでしょうか？日本円で定期的に同じ金額を購入していく方法のことをドルコスト平均法と言います。 ドルコスト平均法で運用をしていく手法は手間いら […]
年金の日をご存じですか？
平成２６年度から、厚生労働省が毎年１１月３０日（いいみらい）を「年金の日」として‘‘国民ひとりひとりが、高齢になった時の生活設計に思いを巡らせる日‘‘として呼びかけを始めました。 ・「ねんきんネット」等を利用して年金記録 […]
前払い退職金制度、給与上乗せと企業型ＤＣどちらがお得？
企業型ＤＣやｉＤｅＣｏの法改正等で世間から注目されている確定拠出年金ですが、最近では会社の退職金の代わりとして選択制で確定拠出年金を採用する企業も増えてきました。退職金の前払い制度を利用して月々の企業型ＤＣの拠出にあてる […]
SBI提携パートナースタンダード研修ご感想集
■11月20日SBI提携パートナースタンダード研修にご参加いただいた方のご感想集です。 導入の流れから実務まで細かく学ぶことができ、具体的なDC導入フローがイメージできました。 特に岩崎さんのマーケティング・提案プロセス […]