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準備はできていますか？企業型ＤＣとｉＤｅＣｏの同時加入でよくある質問
企業型ＤＣに加入している方がｉＤｅＣｏと併用が可能となる１０月がいよいよ迫ってきました。今回は確定拠出年金の同時加入についてのよくある質問をまとめました。 よくある質問 だれでも、企業型ＤＣとｉＤｅＣｏに同時加入できます […]
【先日、確定拠出年金アナリストの大江加代さんにお会いしてきました】
大江さんといえば、確定拠出年金関係のイベントにご出演されたり、書籍を出されていたり、メディアにも出られたりと、確定拠出年金の業界において、知らない人がいないような方です。 大江さんとは、私の書籍『頭のいい会社はなぜ、企業 […]
【SBIベネフィット・システムズ様より、推薦図書としてご紹介いただきました！】
書籍『頭のいい会社はなぜ、企業型確定拠出年金をはじめているのか』ですが、SBIベネフィット・システムズ様のメルマガにて、推薦図書としてご紹介してただきました！ 推薦文詳細https://www.benefit401k.c […]
【東証マネ部さんに取り上げていただきました！】
「iDeCoと遜色なし」なのに導入わずか1.5％。企業型DCを広めるFinancial DC Japanhttps://money-bu-jpx.com/news/article040126/ 東証マネ部さんより取材を受 […]
ライフプランに合わせて、掛金変更出来るのをご存知ですか
確定拠出年金を検討している方や、始めている方に知っていただきたい「掛金変更」の内容になります。 今回は、企業型DCの掛金変更について確認していきたいと思います。 掛金変更ができる種類について 企業型DCの中でも、掛金変更 […]
今さら聞けない、投資信託って何のこと？
NISAやつみたてNISA、確定拠出年金の節税メリットを受けるためには欠かせない’’投資信託’’。３つの制度では、資産を運用する方法として「投資信託を購入する」ことになります。 ’’何となく運用をはじめてみたけど実はよく […]
【奥野一成さんとのコラボ企画決定！】
おおぶねファンドマネージャー奥野さんと、企業型確定拠出年金継続投資教育セミナーを開催することが決定しました！ 奥野さんは、私の書籍『頭のいい会社はなぜ、企業型確定拠出年金をはじめているのか』https://amzn.to […]
お金にまつわる国の制度、非課税期間ってなんだろう？
株や投資信託などを売却したときに資産が増えた場合、増えた利益に対して税金がかかることをご存じですか？また、その税金が非課税になる制度があることをご存じですか？今回は、資産運用に関する気になる税金やお金にまつわる国の制度に […]
ほったらかしで大丈夫？企業型DCのメンテナンス
企業型DCに加入して、実際に運用がスタートしました。その後、投資信託の価格が大きく下がった場合や反対に大きく上がった場合に資産をどのようにしたら良いか悩むことはありませんか？実は、最初にルールを決めることが大切な役割を持 […]
企業型DCとiDeCoを併用することによって、メリットが増える？
企業型DCに加入している方、または、加入はしていないが検討している方に朗報です。 2022年10月より企業型DCとiDeCoの併用が緩和されます。 このことにより、メリットや注意する点などがあるので、今回はそのことについ […]
企業型DCに加入後、会社を退職したらどうなる？
結婚や育児、介護などさまざまなライフプランの変化により会社を退職する可能性は誰にでもあることです。今回は、もし企業型ＤＣに加入した後、会社を退職した場合の年金資産のゆくえについて見ていきたいと思います。 退職後、何もせず […]
株式と債券の比率を考える
最近、インフレ対策として資産運用が注目されています。 いざ資産運用をスタートし確定拠出年金で積立をしてみたものの、資産をどのぐらいの比率で保有して良いのか、困ってしまったことはないでしょうか？ 今回は、この比率について確 […]