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老後のために資産形成を考え、準備することの大切さ
人生を送るうえで３つの大きな支出があることをみなさんはご存じですか？ひとつめは「教育資金」ふたつめは「住宅取得資金」、さいごに「老後資金」が人生の三大支出と言われています。今回は老後資金について、公的年金制度にも触れなが […]
マッチング拠出はどういう制度？メリット・デメリットは？
みなさんは、マッチング拠出という制度はご存じでしょうか？ 企業型DCにご加入に方は、1回は耳にしたことがあるかと思います。 今回は、マッチング拠出についてメリット・デメリットも含めて制度の確認をし […]
意外と難しい！？資産の取り崩しを考えたことはありますか？
「人生１００年時代」、「老後２０００万円問題」、「貯蓄から投資へ」などのワードをきっかけに、資産形成を始めた人は多いのではないでしょうか。老後資金の準備が終わり、いざこれまで貯めた資産を使う時期に入ったとき、どんなペース […]
準備はできていますか？企業型ＤＣとｉＤｅＣｏの同時加入でよくある質問
企業型ＤＣに加入している方がｉＤｅＣｏと併用が可能となる１０月がいよいよ迫ってきました。今回は確定拠出年金の同時加入についてのよくある質問をまとめました。 よくある質問 だれでも、企業型ＤＣとｉＤｅＣｏに同時加入できます […]
【先日、確定拠出年金アナリストの大江加代さんにお会いしてきました】
大江さんといえば、確定拠出年金関係のイベントにご出演されたり、書籍を出されていたり、メディアにも出られたりと、確定拠出年金の業界において、知らない人がいないような方です。 大江さんとは、私の書籍『頭のいい会社はなぜ、企業 […]
【SBIベネフィット・システムズ様より、推薦図書としてご紹介いただきました！】
書籍『頭のいい会社はなぜ、企業型確定拠出年金をはじめているのか』ですが、SBIベネフィット・システムズ様のメルマガにて、推薦図書としてご紹介してただきました！ 推薦文詳細https://www.benefit401k.c […]
【東証マネ部さんに取り上げていただきました！】
「iDeCoと遜色なし」なのに導入わずか1.5％。企業型DCを広めるFinancial DC Japanhttps://money-bu-jpx.com/news/article040126/ 東証マネ部さんより取材を受 […]
ライフプランに合わせて、掛金変更出来るのをご存知ですか
確定拠出年金を検討している方や、始めている方に知っていただきたい「掛金変更」の内容になります。 今回は、企業型DCの掛金変更について確認していきたいと思います。 掛金変更ができる種類について 企業型DCの中でも、掛金変更 […]
今さら聞けない、投資信託って何のこと？
NISAやつみたてNISA、確定拠出年金の節税メリットを受けるためには欠かせない’’投資信託’’。３つの制度では、資産を運用する方法として「投資信託を購入する」ことになります。 ’’何となく運用をはじめてみたけど実はよく […]
【奥野一成さんとのコラボ企画決定！】
おおぶねファンドマネージャー奥野さんと、企業型確定拠出年金継続投資教育セミナーを開催することが決定しました！ 奥野さんは、私の書籍『頭のいい会社はなぜ、企業型確定拠出年金をはじめているのか』https://amzn.to […]
お金にまつわる国の制度、非課税期間ってなんだろう？
株や投資信託などを売却したときに資産が増えた場合、増えた利益に対して税金がかかることをご存じですか？また、その税金が非課税になる制度があることをご存じですか？今回は、資産運用に関する気になる税金やお金にまつわる国の制度に […]
ほったらかしで大丈夫？企業型DCのメンテナンス
企業型DCに加入して、実際に運用がスタートしました。その後、投資信託の価格が大きく下がった場合や反対に大きく上がった場合に資産をどのようにしたら良いか悩むことはありませんか？実は、最初にルールを決めることが大切な役割を持 […]