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ほったらかしで大丈夫？企業型DCのメンテナンス
企業型DCに加入して、実際に運用がスタートしました。その後、投資信託の価格が大きく下がった場合や反対に大きく上がった場合に資産をどのようにしたら良いか悩むことはありませんか？実は、最初にルールを決めることが大切な役割を持 […]
企業型DCとiDeCoを併用することによって、メリットが増える？
企業型DCに加入している方、または、加入はしていないが検討している方に朗報です。 2022年10月より企業型DCとiDeCoの併用が緩和されます。 このことにより、メリットや注意する点などがあるので、今回はそのことについ […]
企業型DCに加入後、会社を退職したらどうなる？
結婚や育児、介護などさまざまなライフプランの変化により会社を退職する可能性は誰にでもあることです。今回は、もし企業型ＤＣに加入した後、会社を退職した場合の年金資産のゆくえについて見ていきたいと思います。 目次1 退職後、 […]
株式と債券の比率を考える
最近、インフレ対策として資産運用が注目されています。 いざ資産運用をスタートし確定拠出年金で積立をしてみたものの、資産をどのぐらいの比率で保有して良いのか、困ってしまったことはないでしょうか？ 今回は、この比率について確 […]
２０２２年６月２１日 一般社団法人投資診断協会様のオンラインセミナーに登壇しました
２０２２年６月２１日、一般社団法人投資診断協会様主催で、 2022年個人型確定拠出年金（iDeCo）の制度改正と企業型確定拠出年金（DC）との違いとは？ をテーマにオンラインにて講演させていただきました。 確定拠出年金や […]
２０２２年５月２７日 一般社団法人投資診断協会様のオンラインセミナーに登壇しました
２０２２年５月２７日、一般社団法人投資診断協会様主催で、 頭のいい会社はなぜ「企業型確定拠出年金」をはじめているのか をテーマにオンラインにて講演させていただきました。 確定拠出年金や資産運用に関するセミナーのご依頼があ […]
リスク許容度って何だろう？
資産運用をスタートし、具体的にポートフォリオ（金融商品の組み合わせ）を決めるとき「リスク許容度」を考慮することが大切です。今回は、そもそもリスク許容度って何？リスク許容度をどのように測るの？と言う疑問について考えていきま […]
藤垣会計事務所様のお客様向けにセミナーを開催しました！
先日、藤垣会計事務所様（https://fujigaki-tax.com）のお客様向けに、 ”社長が知らないと損をする「最強の資産形成制度セミナー」” をリアル会場にて開催させていただきました。 私の書籍 『頭のいい会社 […]
金融機関が破綻したら、確定拠出年金の資産はどうなるの？
確定拠出年金は、複数の機関が運営に関わっていることをご存じですか？「もし、金融機関が破綻してしまった場合、自分の資産はどうなるのかな？」と考えたことはありませんか？今回は、もし確定拠出年金に関わる機関が破綻した場合の取り […]
公的保険をご存じですか？
金融庁は２０２１年１２月に「保険会社向けの総合的な監督指針」を一部改正しました。これにより生命保険募集人はお客様の意向を確認する際、公的保険の情報提供が求められるようになりました。私たちは、公的にどのような保険から守られ […]
インフレでお金の価値はどうなるのか
昨今、『インフレ』という言葉をニュースなどで聞く機会が多くなってきました。 インフレとは何か、自国でインフレが起きた場合のメリット・デメリットは何か、またインフレの対策はあるのか、確認していきたいと思います。 目次1 イ […]
SBI提携パートナースタンダード研修ご感想集
■2022年6月23日SBI提携パートナースタンダード研修にご参加いただいた方のご感想集です。 大変分かりやすい研修をありがとうございました。 総評すると、企業との関わりの導入としてとても有効だと思った。 ・信頼を得れる […]