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確定拠出年金の運用~リバランスのテクニック~

確定拠出年金の運用~リバランスのテクニック~

企業型DCや個人型DCに加入した後、当初にご自身で設定したポートフォリオの確認をしたことはありますか?ライフステージの変化や自身の資産状況の変化によって、確定拠出年金の資産配分なども最適な状態を維持することが望ましいです […]

投資の割合を決める3つのステップ

資産運用を検討するうえで、どの投資対象にどれくらいの割合をどの商品に投資するかを決めることは最も頭を悩ませるところです。今回はアセットアロケーション(資産配分)とポートフォリオ(運用商品)の考え方を見ていきましょう。 目 […]

企業型と個人型確定拠出年金の併用って?

企業型DC加入者が個人型DCを併用するまで

前回、2022年に施行される5つの法改正のうち4つの内容を確認しました。受給開始時期や加入年齢の拡大、脱退一時金要件の見直しなど、確定拠出年金に加入している方やこれから加入する方にとって前向きな法改正でした。 最後の項目 […]

確定拠出年金、気になる法改正の内容は?

確定拠出年金、気になる法改正の内容は?

2016年、個人型確定拠出年金の大きな法改正が成立したことを覚えていますか? 2017年1月より加入対象者が原則60歳未満の国民年金被保険者までに拡大されました。公務員や主婦の方でも加入できるようになったことで世間から注 […]

リタイアメントプランを考える3つのステップ

リタイアメントプランを考える3つのステップ

~リタイアメントプランの作成と内容の確認、見直しについて~ 前回は、退職後の生活を計画、設計するリタイアメントプランの2つ目のステップとして「リタイアメントプランで必要不可欠な各種年金」についてお伝えしました。今回は最後 […]

リタイアメントプランを考える3つのステップ

リタイアメントプランを考える3つのステップ

~リタイアメントプランで必要不可欠な各種年金~ 前回は、退職後の生活を計画、設計するリタイアメントプランの一つ目のステップとして「退職後の収入と支出のバランス」をお伝えしました。今回はステップ2の「リタイアメントプランで […]

SBI提携パートナースタンダード研修ご感想集

■10月9日SBI提携パートナースタンダード研修にご参加いただいた方のご感想集です。 1社は既に導入しているのですが、まだわからないところも多く、参加しました。 何度も話を聞いて、何度も理解することで、よりお客様に丁寧な […]

リタイアメントプランを考える3つのステップ

リタイアメントプランを考える3つのステップ

‘‘人生100年時代‘‘と言われる現代、リタイア後の長い生活をより豊かなものにするために将来のことをどれくらい考えていますか?今回は、退職後の生活を計画、設計する「リタイアメントプラン」について考えていきます。 目次1 […]

将来、効果的にお金を受け取る方法

今回は確定拠出年金の受け取りを繰り下げて運用指図者を選択することの効果や税金面について考えていきます。 目次1 確定拠出年金受取時の税金は?2 運用指図者期間を延長する効果は3 将来どれくらいのお金を受け取れるか整理して […]